Ninguém espera ansiosamente pela temporada de impostos. Infelizmente, para freelancers como artistas, fabricantes e criadores, descobrir como declarar seus impostos pode ser ainda mais confuso do que para pessoas que não são autônomas. Isso ocorre porque, em vez de você ter uma única renda com a qual se preocupar, sua renda vem de todos os lugares.
Além disso, você é responsável por identificar e controlar suas próprias despesas e deduções, o que pode ter um impacto muito grande no valor que você terá de pagar como imposto de renda (ou receber de volta em uma declaração de imposto de renda) no final do ano.
Os formulários de impostos são muito menos empolgantes do que o seu trabalho criativo, mas ficar em dia com seus impostos ao longo do ano lhe dará paz de espírito - e um retorno fiscal maior - para passar mais tempo no que você mais gosta, trabalhando em sua arte, Encontrar trabalhos freelancee criar seu portfólio. Essas dicas fiscais ajudarão você a fazer exatamente isso!
Impostos para freelancers: Você se qualifica?
Antes de declarar o imposto de renda, você deve se certificar de que está qualificado para declarar como artista ou freelancer. Muitas pessoas acham que você precisa estar registrado como proprietário único ou dono de empresa para declarar, mas esse não é o caso. Você pode (e deve) começar a declarar seus impostos como freelancer assim que começar a gerar renda como artista.
Você tem vendeu algumas pinturasou foi contratado para fazer alguma coisa trabalho freelancer de design gráfico? Se sim, essa renda precisa ser declarada em seus formulários de impostos federais. Basicamente, assim que você começar a operar como uma empresa de arte ou freelancer, deverá declarar de acordo - mesmo que seu negócio criativo seja um trabalho paralelo.
Então, o que você pode gastar?
Você está satisfeito? Você determinou que se qualifica para declarar como artista ou freelancer em seu país. A boa notícia é que agora você também se qualifica para pagar, ou deduzir, determinados custos incorridos durante o ano fiscal. Os detalhes específicos de como pagar impostos variam um pouco de uma área para outra, mas, em geral, os mesmos tipos de coisas podem ser deduzidos ou gastos em seus formulários de impostos.
Os itens que você pode deduzir em seus impostos como freelancer incluem:
Escritório em casa despesas: Se a sua casa for o seu escritório principal, você poderá dar baixa em uma porcentagem dos custos, como aluguel, aquecimento e eletricidade. Normalmente, isso se baseia na porcentagem da sua casa que é usada como escritório e na quantidade de horas semanais que você a usa para esse fim. Qualquer equipamento de escritório também se qualificará. Se você tiver um estúdio que aluga, isso também pode ser deduzido dos impostos.
- Equipamentos e suprimentos de arte: É isso mesmo - aqueles caros lentes, canetasOs tablets e tablets de desenho são, na verdade, ferramentas necessárias para você administrar seu negócio, portanto, você poderá deduzir alguns desses custos! Mantenha um registro de tudo o que você usa como equipamento ou ferramenta em sua empresa.
- Custos de viagem associados ao seu negócio: Mesmo que você não tenha um carro, se você costuma pegar Ubers para ir a reuniões com clientes, uma boa dica fiscal é manter o controle dessas despesas, pois elas são qualificadas.
- Taxas ou comissões associadas à venda de seu trabalho
- Quaisquer pagamentos que você tenha feito a subcontratados ou funcionários
- Participação em associações comerciais
- Taxas de inscrição para concursos e competições de arte
- Custos contábeis e legais
- Taxas de design e desenvolvimento do website do portfólio, bem como as taxas mensais do website. Se você obtiver uma boa declaração de imposto de renda depois de declarar essas despesas, poderá colocar parte dela de volta em seu negócio. Você deseja atualizar seu site, por exemplo? Você pode optar por um modelo premium! Bônus: Essas são compras que podem ser pagas no próximo ano.
Esses são alguns dos itens mais comuns que os artistas e freelancers podem deduzir para obter um desconto no imposto de renda, mas essa não é uma lista exaustiva, portanto, certifique-se de verificar como declarar seus impostos e o que mais se qualifica na área em que você trabalha.
Você está se perguntando como essas deduções afetam sua declaração de imposto de renda? Basicamente, elas não alteram sua alíquota de imposto, mas reduzem o valor da renda tributável sobre a qual o governo cobrará de você o imposto de renda. Se você tiver despesas qualificadas, ou deduções, no valor de $5.000, $5.000 será deduzido de sua renda tributável. Você pode fazer uma boa soma!
Como declarar impostos como freelancer: Guarde os recibos
Essa lista de despesas qualificadas não servirá de nada quando se trata de declarar impostos se você não tiver guardado todos os recibos! Nossa dica fiscal número um se você quiser aprender a declarar impostos é garantir que você guarde todos os recibos qualificados.
É melhor errar por precaução e guardar os recibos de itens que você não tem certeza se serão qualificados, por precaução. Dessa forma, você pode consultar um profissional mais tarde e ver se deve ou não jogar fora.
Designe duas pastas, uma no computador e outra na vida real, nas quais você deve colocar esses recibos. Coloque-os nessa pasta à medida que você os receber e, especialmente no caso de recibos de papel, faça uma rápida anotação no verso especificando para que serve, se não for óbvio. Periodicamente, insira essas despesas em um software de contabilidade gratuito, como o Ondaou qualquer outro sistema que funcione melhor para você.
Uma boa maneira de ficar em dia com seus impostos freelance - para que você não fique sobrecarregado quando chegar a época dos impostos - é unir duas atividades administrativas. Você já atualização você site de portfólio on-line Você pode fazer isso uma vez por trimestre, certo? Acrescente algum tempo às suas verificações regulares do portfólio para verificar também qualquer item fiscal que você precise atualizar para se manter no caminho certo, como arquivar esses recibos.
Se começar a fazer isso, você começará a associar suas verificações de impostos com suas Atualizações regulares do portfólioE tudo isso se torna parte de sua rotina administrativa regular. Gerenciamento de tempo pode ser complicado para os profissionais criativos, portanto, pequenos sistemas como esse podem ajudar você a garantir que as coisas importantes, como impostos freelance, não sejam esquecidas.
Você não tem um portfólio para atualizar regularmente? Criar um portfólio é muito mais fácil do que declarar impostos e é igualmente importante para seu negócio criativo. Procure um Criador de sites que tem um loja on-line integradapara que você possa colocar coisas como suas impressões de arte ou artesanato para venda e gerar alguma renda passiva enquanto você está ocupado criando novos trabalhos e buscando clientes.
Também é uma boa ideia você escolher um portfólio on-line que inclua galerias de provas de clientes. Esse é um recurso incrível que seus clientes vão adorar, pois facilita muito o feedback, mas também é útil quando você está organizando seus recibos para poder refrescar a memória, olhando para trás, para todos os projetos em que trabalhou, e certificar-se de que não perdeu nada.
Declaração de impostos: Deixe isso para os profissionais
Existem algumas plataformas de declaração eletrônica excelentes e fáceis de usar, criadas para facilitar a declaração de impostos, mas quando se trata de impostos de freelancers, você provavelmente não deve usá-las no início. Descobrir como declarar impostos como artista ou freelancer é bastante complicado e, embora contratar um contador para ajudar seja mais caro do que usar um serviço de declaração eletrônica, também é mais provável que você obtenha a maior declaração de impostos possível. E lembre-se: os honorários do seu contador são um custo que você pode gastar no próximo ano!
Você deve fazer sua lição de casa e encontrar um contador em sua região que seja especializado em impostos para freelancers e artistas. Há todos os tipos de deduções especiais e brechas que um contador conhecerá e saberá como aplicar à sua empresa, e que, como proprietário de uma empresa criativa, você não conhecerá.
Estenda a mão para você comunidade artística localSe você for um contador de impostos, certamente encontrará alguém que tenha tido uma experiência incrível com um contador de impostos que possa recomendar a você. Manter-se o mais organizado possível durante todo o ano e, em seguida, entregar o trabalho pesado a um profissional, é uma dica fiscal para que você possa fazer a temporada de impostos da forma mais tranquila possível.
Reinvestir a restituição de impostos
Embora provavelmente seja tentador você se presentear com algo totalmente não relacionado aos negócios com sua declaração de imposto de renda federal, é uma boa ideia reinvestir parte dessa redução de impostos em seus negócios. Já falamos sobre como elevar o nível do seu portfólio on-line fazendo upgrade para recursos premium, mas você também pode fazer um balanço das novas ferramentas disponíveis que podem melhorar seus negócios.
Existe uma lente que faria com que você portfólio de fotografia de casamento pop? Ou um gimbal transformará você vídeos? A época da declaração de imposto de renda é um bom momento para atualizar seu kit de ferramentas, para que você possa criar novos e belos projetos para manter o portfólio atualizado!
Isso não foi tão assustador, foi? Esperamos que sua próxima temporada de impostos seja tranquila, para que você possa se concentrar no crescimento do seu negócio criativo!
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