Nadie espera con impaciencia la temporada de impuestos. Por desgracia, para los autónomos como los artistas, los creadores y los creadores, averiguar cómo hacer la declaración de la renta puede ser aún más confuso que para las personas que no trabajan por cuenta propia. Esto se debe a que, en lugar de tener un único ingreso del que preocuparte, tus ingresos proceden de todas partes.
Además, eres responsable de identificar y llevar un registro de tus propios gastos y deducciones, lo que puede tener un impacto realmente grande en la cantidad que tienes que pagar como impuesto sobre la renta (o que te devuelven en una declaración de la renta) al final del año.
Los formularios fiscales son mucho menos emocionantes que tu trabajo creativo, pero estar al tanto de tus impuestos a lo largo del año te dará tranquilidad -y una mayor devolución fiscal- para dedicar más tiempo a lo que más te gusta, trabajar en tu arte, encontrar trabajos autónomosy construyendo tu cartera. Estos consejos fiscales te ayudarán a conseguirlo.
Impuestos de los autónomos: ¿Cumples los requisitos?
Antes de presentar tu declaración de la renta, querrás asegurarte de que reúnes los requisitos para hacerlo como artista o autónomo. Mucha gente cree que para declarar tienes que estar dado de alta como empresario individual o propietario de una empresa, pero no es así. Puedes (y debes) empezar a declarar tus impuestos como autónomo en cuanto empieces a generar ingresos como artista.
¿Has vendió algunos cuadroso te han contratado para hacer trabajo autónomo de diseño gráfico? Si es así, esos ingresos deben declararse en tus formularios de impuestos federales. Básicamente, en cuanto empieces a operar como empresa artística o autónomo, deberás presentar la declaración correspondiente -incluso si tu negocio creativo es un negocio paralelo.
Entonces, ¿qué puedes gastar?
¡Estupendo! Has determinado que reúnes los requisitos para declarar como artista o autónomo en tu país. La buena noticia es que ahora también reúnes los requisitos para gastar, o deducir, ciertos gastos en los que has incurrido a lo largo del año fiscal. Los detalles de cómo hacer los impuestos variarán un poco de una zona a otra, pero, en general, el mismo tipo de cosas pueden gastarse o deducirse en tus formularios de impuestos.
Entre las cosas que puedes deducir en tus impuestos de autónomo se incluyen:
Oficina en casa gastos: Si tu casa es tu oficina principal, podrás amortizar un porcentaje de gastos como el alquiler, la calefacción y la electricidad. Normalmente, esto se basará en el porcentaje de tu casa que se utiliza como oficina, y en la cantidad de horas semanales que la utilizas para ese fin. También se tendrá en cuenta cualquier equipo de oficina. Si tienes un estudio que alquilas, también puede deducirse de tus impuestos.
- Equipamiento y material artístico: Así es, esos caros lentes, bolígrafosy las tabletas de dibujo son en realidad herramientas que necesitas para dirigir tu empresa, ¡así que podrás deducir algunos de esos gastos! Lleva un registro de todo lo que utilices como equipo o herramienta en tu negocio.
- Gastos de viaje asociados a tu negocio: Aunque no tengas coche, si sueles coger autobuses para ir a las reuniones con los clientes, un buen consejo fiscal es que lleves un registro de esos gastos, porque son gastos subvencionables.
- Honorarios o comisiones asociados a la venta de tu obra
- Cualquier pago que hayas hecho a subcontratistas o empleados
- Pertenencia a asociaciones comerciales
- Tasas para solicitar concursos y certámenes de arte
- Gastos contables y jurídicos
- Los gastos de diseño y desarrollo del sitio web de tu cartera, así como las cuotas mensuales de tu sitio web. Si obtienes una buena declaración de la renta tras reclamar estos gastos, puedes reinvertir parte de ella en tu negocio. ¿Quieres actualizar tu sitio web, por ejemplo? Podrías optar por una plantilla premium! Bonificación: se trata de compras que se pueden imputar a gastos el año que viene.
Estas son algunas de las cosas más comunes que los artistas y autónomos pueden deducirse para obtener una desgravación fiscal, pero no es una lista exhaustiva, así que asegúrate de comprobar cómo hacer tus impuestos y qué otras cosas cumplen los requisitos en la zona donde trabajas.
¿Te preguntas cómo afectan estas deducciones a tu declaración de la renta? Básicamente, no modifican tu tipo impositivo, pero reducen la cuantía de la base imponible por la que el gobierno te cobrará el impuesto sobre la renta. Si tienes $5.000 de gastos subvencionables, o deducciones, se deducirán $5.000 de tu base imponible. ¡Puede ser mucho!
Cómo declarar impuestos como autónomo: Guarda los recibos
Esta lista de gastos subvencionables no te servirá de nada a la hora de presentar la declaración de la renta si no has guardado todos los recibos. Nuestro consejo fiscal número uno si quieres aprender a declarar impuestos es que te asegures de guardar todos y cada uno de los recibos que cumplan los requisitos.
Es mejor pecar de precavido y guardar los recibos de las cosas que no estás seguro de que cumplan los requisitos, por si acaso. De ese modo, podrás consultarlo más tarde con un profesional y ver si debes desecharlo o no.
Designa dos carpetas, una en tu ordenador y otra IRL, en las que deben ir estos recibos. Mételos en esa carpeta a medida que los recibas y, sobre todo en el caso de los recibos en papel, haz una nota rápida en el reverso especificando para qué es si no es obvio. Periódicamente, introduce esos gastos en un programa de contabilidad gratuito como Ondao el sistema que mejor se adapte a ti.
Una buena forma de mantenerte al tanto de tus impuestos como autónomo -para no agobiarte cuando llegue el momento de pagarlos- es vincular dos actividades administrativas. Tú ya actualiza su sitio web de carteras en línea una vez al trimestre, ¿verdad? Añade algo de tiempo a tus revisiones periódicas de la cartera para comprobar también cualquier asunto fiscal que tengas que actualizar para mantenerte al día, como archivar esos recibos.
Si empiezas a hacerlo, empezarás a asociar tus comprobaciones fiscales con tus actualización periódica de la carteray todo se convierte en parte de tu rutina administrativa habitual. Gestión del tiempo puede ser complicado para los creativos, así que pequeños sistemas como éste pueden ayudarte a asegurarte de que las cosas importantes, como los impuestos de los autónomos, no se olvidan.
¿No tienes una cartera que actualizar regularmente? Crear uno es mucho más fácil que declarar impuestos, e igual de importante para tu negocio creativo. Busca un creador de sitios web que tiene un tienda en línea integradapara que puedas poner cosas como tus impresiones artísticas o artesanía a la venta y generar algunos ingresos pasivos mientras estás ocupado creando nuevos trabajos y buscando clientes.
También es buena idea elegir una cartera online que incluya galerías de pruebas para clientes. Se trata de una función increíble que encantará a tus clientes, porque hace que dar su opinión sea superfácil, pero también es útil cuando estás organizando tus recibos para poder refrescar tu memoria mirando hacia atrás a todos los proyectos en los que has trabajado, y asegurarte de que no te has dejado nada.
Declaración de la renta: Déjalo en manos de profesionales
Existen algunas plataformas de declaración electrónica estupendas y fáciles de usar, diseñadas para facilitar la declaración de impuestos, pero cuando se trata de los impuestos de los autónomos, probablemente no deberías utilizarlas al principio. Averiguar cómo declarar impuestos como artista o autónomo es bastante complicado y, aunque contratar a un contable para que te ayude te costará más que utilizar un servicio de declaración electrónica, también es muy probable que te consiga la mayor declaración de impuestos posible. Y recuerda: ¡los honorarios de tu asesor fiscal son un gasto que puedes asumir el año que viene!
Deberías hacer tus deberes y encontrar un contable en tu zona especializado en impuestos de autónomos y artistas. Hay todo tipo de deducciones especiales y lagunas jurídicas que un contable conocerá y sabrá aplicar a tu negocio, y que como empresario creativo no conocerás.
Extiende la mano en tu comunidad artística localy seguro que encuentras a alguien que haya tenido una experiencia estupenda con un asesor fiscal que pueda recomendarte. Mantenerse lo más organizado posible a lo largo del año, y luego dejar el trabajo pesado en manos de un profesional, es un consejo fiscal para que tu temporada de impuestos sea lo menos dolorosa posible.
Reinvierte esa devolución de impuestos
Aunque probablemente te tiente darte un capricho totalmente ajeno a tu negocio con la declaración de la renta, es buena idea reinvertir parte de esa devolución de impuestos en tu negocio. Ya hemos hablado de llevar tu cartera online al siguiente nivel actualizando a funciones premium, pero también puedes hacer balance de las nuevas herramientas que existen y que podrían mejorar tu negocio.
¿Existe alguna lente que haría que tu portafolio de fotografía de bodas ¿Pop? O un cardán transformará tu vídeos? La temporada de la declaración de la renta es un buen momento para actualizar tu caja de herramientas, de modo que puedas crear nuevos y magníficos proyectos para mantener fresca esa cartera.
No daba tanto miedo, ¿verdad? Esperamos que tu próxima temporada de impuestos sea indolora, para que puedas centrarte en hacer crecer tu negocio creativo.
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